Kodėl pradeda investuoti? Štai, ką sako klientai
Gyvybės draudimo ir pensijų kaupimo bendrovės „Allianz Lietuva“ vyresnioji finansų konsultantė Diana Marcinkonė pastebi: jauni žmonės itin domisi investavimu, tačiau pabandę investuoti savarankiškai, kad ir nedidelėmis sumomis, ir supratę, jog turimų žinių norimam tikslui pasiekti nepakaks, vis dažniau kreipiasi į finansų konsultantą.
Visų žmonių norai skirtingi. Vienas pradeda investuoti, nes, matydamas kaip sunkiai verčiasi kai kurie senjorai, iš anksto ruošiasi šiam etapui – atėjus laikui nenori kas mėnesį rūpintis, ko atsisakyti, kad galėtų sumokėti mokesčius. Kitam – aktualus būsto įsigijimas ar keitimas. Trečiam – ilgos atostogos be rūpesčių.
Susiję straipsniai
„Kalbėdamasi su klientais pastebiu, jog dažnai žmonės girdi apie galimybes investuoti nedideles sumas, tačiau mano, jog tai ne jam, nesiryžta pradėti. Sutinku, jog sunku pradėti, jei nežinai, kuo skiriasi viena ar kita investicinė paslauga. Finansų konsultanto užduotis – paaiškinti, kodėl verta investuoti, kuo gali padėti finansų konsultantas ir kaip kartu galime pasiekti užsibrėžtus tikslus“, – paaiškino D.Marcinkonė.
Investavimas – tęstinis projektas
Pasak pašnekovės, klientai vertina gyvybės draudimo paslaugą, nes gali apsidrausti nuo įvairių draudimo rizikų (mirties, nelaimingų atsitikimų, kritinių ligų ir t. t.), ir kartu investuoti, turint tikslą sukaupti lėšų senatvei, ateities tikslams, vaikų studijoms ir kitoms reikmėms.
„Investuoti klientai planuoja bent 10 ir daugiau metų – dauguma prieš pradėdami jau žino, kam taupo, ką norės nuveikti su tais pinigais. Štai vienas klientas po 10 metų planuoja keisti būstą, suskaičiavome, kokią sumą per šį laikotarpį turėtų sukaupti, kad galėtų įgyvendinti savo tikslą. Tikėtina, kad sėkmingai įgyvendinęs šį tikslą, toliau kaups ne mažiau svarbiam – oriai senjorystei“, – dalijosi D.Marcinkonė.
Ar yra tinkamiausias laikas pradėti investuoti? „Geriausias laikas – dabar, kad ir po nedaug, palaipsniui sumas didinant, pavyzdžiui, augant pajamoms. Lietuvoje žmonės savo pensija neretai susirūpina iki jos likus maždaug dešimtmečiui. Pradeda domėtis, kaip reikės išgyventi. Dešimtmetis iki pensijos – pakankamas laikotarpis, kuomet galima sukaupti nemažą sumą, tačiau svarbu nepamiršti, jog pradėję kaupti vėliau ir norėdami gyventi oriai sulaukę pensijos, investicijoms turėsite reguliariai skirti didesnę pinigų sumą. Žinoma, svarbiausia – tiesiog nebeatidėlioti ir pradėti“, – komentavo D.Marcinkonė.
Priminė svarbią taisyklę
Bandymai savarankiškai investuoti nedideles sumas, anot ekspertės, gera pradžia, tačiau klausimas, kiek nuosekliai ir ilgai tas daroma.
Pagrindinė taisyklė, kurios svarbu nepamiršti – investuoti ne tai, kas liko, o išleisti tai, kas liko mėnesio pabaigoje. „Gyvename šiandien, tačiau daugelis mūsų nemažas sumas išleidžia nebūtiniems pirkiniams – dalį šios sumos tikrai galima investuoti“, – sako D.Marcinkonė.