Padarė šiurkščius nusižengimus
Kaip kovo 4 d. skelbė LB, patikrinimo metu buvo nustatyti šiurkštūs ir sistemingi pažeidimai, susiję su dalykinių santykių ir operacijų stebėsena, pinigų plovimo ir teroristų finansavimo rizikos valdymu ir vidaus kontrolės sistema.
Taip pat teigiama, kad įstaiga neužtikrino veiksmingų, jos veiklos mastui ir rizikos pobūdžiui proporcingų kontrolės priemonių.
Žinomas alaus gamintojas atleidžia tūkstančius darbuotojų: šių gėrimų vartojimas drastiškai smuko
„Bendrovės taikytos dalykinių santykių stebėsenos priemonės nebuvo pakankamos, kad leistų atpažinti įtartiną klientų veiklą. Patikrinimo metu nustatyta reikšmingų ir sisteminių trūkumų visuose stebėsenos proceso etapuose: nuo vidaus kontrolės procedūrų iki darbuotojų atsakomybės ir praktikoje taikomų stebėsenos priemonių.
Tai lėmė, kad įspėjimai dėl galimos įtartinos veiklos ne visada buvo laiku ir tinkamai analizuojami, vidiniai tyrimai buvo atliekami formaliai ar neišsamiai. Be to, įstaiga, net ir turėdama pagrindą, neteikė pranešimų apie įtartinas operacijas Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybai“, – aiškino centrinis bankas.
Susiję straipsniai
Taip pat teigiama, kad tikrinamuoju laikotarpiu nustatyta reikšmingų pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos trūkumų.
„Bendrovė neturėjo efektyvių vidaus kontrolės procedūrų, neužtikrino aiškaus funkcijų pasiskirstymo, neskyrė šiai sričiai pakankamų išteklių. Taip pat įstaiga neužtikrino tinkamo interesų konfliktų valdymo – kontrolės funkcijos nebuvo tinkamai atskirtos nuo verslo interesų“, – teigė LB.
Be to, nustatyta, kad „Paytend Europe“ centriniam bankui teikė neteisingą informaciją apie dalykinius santykius su didelės rizikos klientu, neišsaugojo ir nepateikė dalykinių santykių su šiuo klientu korespondencijos.
Įstaiga taip pat nustatytais terminais nepatvirtino ir nepateikė audituotų 2024 m. metinių finansinių ataskaitų ir kitų privalomų dokumentų, priežiūrai skirtų ataskaitų.
Įvertinus visas aplinkybes „Paytend Europe“ neteko licencijos, o tai, anot LB, reiškia, kad nuo kovo 4 d. įstaiga nebegali teikti jokių finansinių paslaugų ir ne vėliau kaip per 5 darbo dienas privalo informuoti klientus apie atsiskaitymo su jais tvarką.
Institucija teigia, kad klientai, kurie turi lėšų įstaigoje esančiose sąskaitose, dėl jų grąžinimo turi kreiptis tiesiogiai į „Paytend Europe“. Lėšos klientams turėtų būti grąžinamos į kliento nurodytą sąskaitą kitoje finansų įstaigoje.
Atleidžia beveik visus darbuotojus
Tačiau, akivaizdu, kad tuo įmonės rūpesčiai nesibaigė. UŽT atstovė Milda Jankauskienė portalui Lrytas patvirtino, kad jie jau gavo pranešimą iš įmonės „Paytend Europe“ apie numatomą grupės darbuotojų atleidimą. Įspėtas 21 iš 26 darbuotojų.
Daugiausiai darbo neteks kiti finansų analitikai – 14, kiti finansų srities vadovai – 3, klientų aptarnavimo vadybininkai – 3.
„Numatoma atleisti Lietuvos Respublikos darbo kodekso 63 straipsnyje nurodytomis sąlygomis nuo šių metų kovo 6 d. iki balandžio 17 d. Atleidimo priežastis darbo kodekso 57 str. 1 d. 1 p. Dar nurodoma, kad priežastis – Lietuvos banko valdybos sprendimu panaikintas UAB „Paytend Europe“ elektroninių pinigų įstaigos licencijos galiojimas“, – teigia M. Jankauskienė.
Be to, matyti, kad įmonė turi ir susikaupusią skolą Valstybinei mokesčių inspekcijai – 5 046 Eur.
Portalo rekvizitai.vz.lt duomenimis, šiemet sausį „Paytend Europe“ vidutinis mokamas atlyginimas siekė 3 380 Eur (su mokesčiais).
2024 m. bendrovė fiksavo 1,2 mln. Eur grynąjį pelną, o pardavimo pajamos siekė 6,4 mln. Eur.