Per ikiteisminį tyrimą pareigūnai atskleidė ir pinigų pasisavinimo schemą, kurią sukūrė šis ilgametę darbo patirtį turėjęs konsultantas.
Aferos griebėsi pristigęs pinigų
Aferų šis ilgą laiką vienoje draudimo bendrovėje konsultantu dirbęs, o po įmonės reorganizacijos jos priklausomu tarpininku likęs vyras imtis aferų nusprendė pristigęs pinigų.
Asmeninių pinigų stygių jis pradėjo kompensuoti iš klientų už draudimo polisus gaunamais pinigais.
Gavęs atlyginimą, vyras skolą padengdavo, tačiau ir vėl likdavo be pinigų.
Dalį iš klientų gautų įmokų konsultantas panaudodavo savo reikmėms, o vėliau skolą padengdavo savo atlyginimu. Tačiau po kurio laiko gaunamo atlyginimo skoloms padengti jam nebeužteko. Tada konsultantas skolą jis dengė kita skola, tačiau padėtis tik blogėjo.
Nutraukė bendradarbiavimo sutartį
2015 metais draudimo bendrovės finansų skyrius pastebėjo, kad pakruojietis vėluoja atsiskaityti už surinktas klientų įmokas. Raginamas kuo greičiau tai padaryti vyras neskubėjo, kol galiausiai pasakė, kad to padaryti jis neįstengs.
Tada jam buvo pasiūlyta pasirašyti vekselius, su juo nutraukta bendradarbiavimo sutartis, o jo buvę klientai perduoti kitam tarpininkui.
Naujasis draudimo bendrovės tarpininkas klientams pradėjo siųsti priminimus, kad būtina sumokėti draudimo ketvirtinę įmoką, o klientai buvo nustebinti tokio draudimo bendrovės „akibrokšto“, nes draudimo įmokas seniai buvo sumokėję už visus metus.
Štai tada ir paaiškėjo buvusiojo tarpininko finansinės machinacijos ir jo piktnaudžiavimas iš klientų gautais pinigais.
Sugalvojo pinigų pasisavinimo schemą
Paaiškėjo, kad susidariusius įsiskolinimus pakruojietis dengdavo pinigais, kuriuos surinkdavo iš žmonių, įkalbėtų, likus keliems mėnesiams iki draudimo sutarties pabaigos, įforminti jų pratęsimą kitiems metams. Taip pasielgti žmones jis įtikindavo argumentu, kad mokėdami iš anksto jie gaus nuolaidą.
Tokiu būdu pakruojietis iš kliento paimdavo pinigus už visus metus, tačiau jų draudimo bendrovei neperduodavo, o draudimo bendrovės informacinėje sistemoje nurodydavo, kad draudimo paslauga bus apmokama ketvirčiais.
Ketvirtadalį gautų pinigų konsultantas panaudodavo kliento ketvirtinei draudimo įmokai, o likusius naudodavo savo įsiskolinimams padengti.
Pakruojietis buvo gana kruopštus, stengdavosi dirbti tiksliai pagal savo susidarytą schemą ir laiku kas ketvirtį sumokėdavo reikiamas įmokas už klientus, todėl ilgą laiką ir sugebėjo slėpti šią aferą.
Konsultantui teks stoti prieš teismą
Machinacijos išaiškėjo, kai nutraukus bendradarbiavimo sutartį, konsultantas nebegalėjo prisijungti prie draudimo bendrovės informacinės sistemos bei kas ketvirtį įmokėti pinigų už metams sudarytas draudimo sutartis.
Ylai išlindus iš maišo buvo pradėtas ikiteisminis tyrimas, nesąžiningam konsultantui pareikšti įtarimai dėl aplaidaus apskaitos tvarkymo ir didelės vertės svetimo turto pasisavinimo.
Ši byla jau perduota teismui.
