Pasak vieno projekto autorių – Seimo Socialdemokratų partijos
frakcijos nario Andriaus Palionio, sukčiavimo telefonu, dokumentų
klastojimo, neteisėtu būdų įgautų lėšų legalizavimo aktyvumo
didėjimas daro didelę žalą ir valstybei, ir visuomenei, kelia
nepasitikėjimą moderniomis mokėjimo priemonėmis.
„Šio projekto tikslas ir uždavinys ir yra įvertinti teisinį
reguliavimą, kurio pagrindu bankai tarpusavyje galėtų keistis
informacija apie esamų arba siekiančių tapti klientais asmenų
galimą bendrininkavimą, rengiamasi padaryti ar padarytas ir
pasikėsintas padaryti nusikalstamas veikas, susijusias su fizinių
paslaugų teikimu, siekiant užvaldyti banko ar kitų asmenų turtą, ar
padarytą kitą žalą“, – sakė A. Palionis.
Šiuo įstatymo papildymo projektu siūloma apibrėžti atvejus ir
tvarką, kaip bankai galės perduoti į jungtinę rizikos duomenų
rinkmeną ir iš jos gauti duomenis apie esamų ir potencialių klientų
galimas nusikalstamas veikas, susijusias su finansinių paslaugų
teikimu.
Numatoma įstatyme įtvirtinti, kad jungtinės rizikos duomenų
rinkmenos valdytoju būtų bankų interesams atstovaujantis juridinis
asmuo, kurio teisinę formą reglamentuoja Asociacijų įstatymas, o jo
išankstinę patikrą atliktų Valstybinė duomenų apsaugos inspekcija.
Teikiamomis pataisomis siūloma reglamentuoti jungtinės rizikos
duomenų rinkmenos tvarkymui keliamus reikalavimus, įskaitant
tvarkomų duomenų apimtis. Taip pat numatoma įtvirtinti asmenų teisę
būti informuotiems apie jų duomenų tvarkymą ir galimybę tokius
veiksmus ginčyti.
Siūlomomis nuostatomis bankams būtų sudaryta galimybė imtis
prevencinių priemonių prieš fizinius ar juridinius asmenis, kurie
nusikalstamu būdu daro žalą banko klientams ir patiems bankams,
apribojant šių asmenų galimybę daryti naujus nusikaltimus,
susijusius su finansinių paslaugų teikimu.
Šiuo metu galiojantis teisinis reglamentavimas nenumato teisės
bankams teikti duomenų valdytojams, tvarkantiems jungtines rizikos
duomenų rinkmenas apie asmenis, ir iš jų gauti duomenis apie esamų
ir potencialių klientų galimas nusikalstamas veikas, susijusias su
finansinių paslaugų teikimu, siekiant užvaldyti banko ar kitų
asmenų turtą ar padaryti kitokią žalą.
Antradienį Seimas po pateikimo bendru sutarimu pritarė Bankų
įstatymo pataisoms. Pagrindiniu šio klausimo svarstyme paskirtas
Biudžeto ir finansų komitetas, pataisas plenariniame posėdyje
numatoma svarstyti birželio 16 d.