Sutaupo ir kelionėms, ir automobiliui
Taupyti, planuoti finansus neretai yra didelis iššūkis. Jaunystėje norisi gyventi šia diena, o sukūrus šeimą pečius nugula kita finansinė našta – paskolos, vaikų poreikiai, kai atsidėti juodai dienai ir ateičiai, atrodo, dar sudėtingiau. Tačiau neišvengiamai susimąstome – ar sulaukus pensijos jos užteks pragyventi, kaip savimi pasirūpinti, kad galėtume pasidovanoti sau kelionę, turėti oresnę kasdienybę ar galbūt padėti anūkams? Ar tai įmanoma?
„Savo 60-metį norėjau atšvęsti ypatingai, todėl nusprendžiau rinktis ne „balių“ namuose, o išvykti į kelionę, Turkiją. Tam, žinoma, reikėjo santaupų, bet specialiai tam nebuvau taupiusi. Didžiulį džiaugsmą suteikė sukaupti pinigai per gyvybės draudimą. Išvykai pakako išsiimti tris tūkstančius eurų. Tai tapo ne tik finansine parama, bet ir galimybe sukurti nepamirštamus prisiminimus su artimaisiais, išpildyti savo svajonę – džiaugiasi Ilona.
Pasak „Allianz Lietuva“ Elektrėnų skyriaus finansų konsultantės Deimantės Jančienės, tai tik viena iš daug gražių istorijų, kaip per gyvybės draudimą sukaupti pinigai tampa pagalba ištikus bėdai ar galimybe panaudoti pinigus svajonių realizavimui. Ji prisimena atvejį, kai klientas, atsakingai kaupęs ateičiai ir turėjęs gyvybės draudimą, išėjus į pensiją išsiėmė 7500 eurų ir investavo į savo patogumą – įsigijo naują automobilį.
Deimantė Jančienė sako, kad universalus gyvybės draudimas yra tarsi finansinis stabilumas, kuris ne tik padeda kaupti ateičiai, bet ir suteikia lankstumo, kai gyvenimas pasikeičia netikėtai. Jei staiga prireikia pinigų – svarbiam pirkiniui, netikėtai situacijai ar naujai verslo galimybei – gali atsiimti dalį sukauptų lėšų, tęsdamas draudimą toliau. Tai reiškia, kad tavo investuoti pinigai nėra užrakinti – jie visada gali padėti tada, kai labiausiai reikia.
Skirtingai nei daugelis kitų ilgalaikių investicijų, kaupimas per gyvybės draudimą suteikia laisvę reaguoti į gyvenimo pokyčius, išlaikant ir apsaugą, ir augančią investiciją ateičiai. Kiekvienas papildomas įnašas į savo draudimą reiškia daugiau ramybės ir daugiau tvirtumo. Tai sprendimas, kuris leidžia kurti ateitį, kurioje gali jaustis saugiai, nes žinai – tu pats investuoji į savo svajones ir gerovę.
Finansų konsultantas lydi per visus gyvenimo etapus ir pokyčius
„Draudimas turi lydėti žmogų per visą gyvenimą ir kisti priklausomai nuo poreikių, čia svarbų vaidmenį atlieka finansų konsultantas – patariantis, reaguojantis į pokyčius ir tai, kas aktualu skirtingais periodais. Taupyti reikia visada, tai suteikia saugumo ir galimybę pasirūpinti savimi ištikus nelaimei. Skirstant pagal poreikius, dar neturint šeimos aktualu apsidrausti nuo kritinių ligų, nelaimingų atsitikimų, nes dažniau keliaujame, išbandome įvairias pramogas, žinoma, ir taupyti verta kuo anksčiau per gyvybės draudimą – juk kuo anksčiau tai pradėsime daryti, tuo daugiau sukaupsime“, – akcentuoja „Allianz Lietuva“ finansų konsultantė Deimantė Jančienė.
Kai atsiranda šeima, D. Jančienės teigimu, iškyla poreikis apsaugoti save ir šeimą, tuomet aktualu apdrausti gyvybę, taip pat kaupti, investuoti per gyvybės draudimą, kad užsitikrintume finansiškai saugią ateitį. Ar „draudimas ateina pas žmogų“ ar „žmogus pas draudimą“? Taip jau yra, kad nors gyvybės draudimas vis labiau vertinamas ir mūsų finansinis raštingumas auga, tačiau žinių ir praktikos, visuomenės aktyvumo apsidrausti ir investuoti per gyvybės draudimą vis dar trūksta. Dėl šios priežasties dažniausiai būtent finansų konsultantas ateina pas žmogų, kad ir išklausytų jo lūkesčius, įvertintų poreikius, ir padėtų kuo anksčiau gyvenime priimti vieną svarbiausių sprendimų, kuris daro įtaką mūsų finansiškai saugiai ateičiai.
Dažniausiai pasirodo, kad žmogus neturi finansinio plano savo ateičiai, šeimai ir įvykus nelaimei susidurtų su finansine našta“, – apgailestauja „Allianz Lietuva“ finansų konsultantė D.Jančienė.
Kai esi jaunas, atrodo, kad visas gyvenimas dar tik prasideda – norisi patirti, kurti, keliauti ir siekti savo svajonių. Tačiau net stipriausi ir drąsiausi kartais susiduria su netikėtais iššūkiais, kurie gali sujaukti planus. Finansų konsultantė pasakoja, kaip viena klientė paskambinusi pranešė apie netikėtai užklupusią sunkią ligą ir atliktas operacijas. Laimei, jai buvo paskirta didesnė nei 5000 eurų išmoka pagal kritinių ligų draudimą bei 1200 eurų išmoka už stacionarinio gydymo draudimą. Šias lėšas ji skyrė geresniam gydymui ir reabilitacijai, o šiandien gali džiaugtis laiminga istorijos pabaiga – pasiekta remisija. Tokios akimirkos primena, kokią svarbią reikšmę gali turėti finansinis saugumas sveikatos atžvilgiu ir laiku priimtas sprendimas.
Kodėl vertingiausia sutartį sudaryti, kai esi jaunas ir sveikas?
„Svarbu paminėti, kad draudžiantis jaunesniame amžiuje yra geresnės gyvybės draudimo sudarymo sąlygos – mažiau apribojimų dėl sveikatos, nes ji vertinama vieną kartą sudarant sutartį ir galioja visą gyvenimą nepriklausomai nuo besikeičiančios sveikatos. Tai didelis privalumas, juk metams bėgant gali užklupti negalavimai, tačiau dėl to nesikeičia sutarties sąlygos. Svarbu pabrėžti ir tai, kad kuo anksčiau sudaroma sutartis, tuo mažesnės įmokos nes draudimas pigesnis. Tai leidžia ilgainiui sutaupyti reikšmingą pinigų sumą ir užtikrinti finansinį saugumą ateityje. Draudimas tampa ilgalaike investicija į savo ir artimųjų gerovę – net ir susidūrus su rimtomis sveikatos problemomis, draudimo apsauga išlieka stabili ir patikima“.
D.Jančienės teigimu, noras ištiesti pagalbos ranką ir užtikrinti prevenciją lydi kasdien, tačiau būna atvejų, kai pakalbini žmogų, papasakoji apie gyvybės draudimo naudas, bet jis tiki, kad nieko nenutiks, nelaimės jį aplenks, o vos po metų sužinai, kad jo nebėra. Gyvenimo nuspėti negalime, bet atsakingai planuoti savo ateitį – taip.
Finansų konsultantas – vedlys visais gyvenimo etapais
Ne virtualus, kaip jau tampa vis labiau įprasta, o profesionalus Allianz Lietuva finansų konsultantas yra šalia visais sutarties laikotarpiais ir sprendžiant mums svarbius gyvybės draudimo klausimus. Neretai jis tampa ir šeimos draugu, patarėju, kuris šalia kliento yra visais gyvenimo etapais, kai reikalingas finansinis patarimas.
D.Jančienės teigimu, „Allianz Lietuva“ finansų konsultantai visuomet yra pasiekiami savo klientams, kartą per metus organizuoja susitikimus, aptaria gyvenimo aplinkybes, ar kas pasikeitė, įvertina turimas sutartis, sąlygas, ką reikėtų keisti, kad klientas turėtų vertingą ir jo poreikius atitinkantį draudimą.
„Skirtingais gyvenimo etapais atsižvelgiant į poreikius, amžių, įsipareigojimus, finansų konsultantas yra tas žmogus, kuris veda per gyvenimo iššūkius, pokyčius ir padeda pasiruošti finansiškai saugiai ateičiai ir netikėtumams, o tai padeda keliauti per gyvenimą saugiau ir ramiau“, – sakė D.Jančienė.