Pasirodo, turtingiausi planetos žmonės gerai žino, kaip apsaugoti ir auginti turtus. Jų strategijos gali praversti ir privatiems investuotojams.

Milijardierių skaičius nuolatos auga.

Paveldėtojai, verslininkai ir investuotojai pumpuoja milijardus į pasaulio rinkas, kad uždirbtų dar daugiau pinigų.

Laukia paveldėjimų banga

[[ge:lrytas:lrytas:40363912]]

Antai turtingiausio pasaulio žmogaus Elono Musko turto vertė auga lyg ant mielių, ypač kylant jo valdomų įmonių akcijų kainai.

Pernai gruodžio 1 dieną jo turtas buvo vertinamas 483 mlrd. dolerių, o šią savaitę „Forbes“ jau nurodė visai kitą skaičių – per 766 mlrd. dolerių.

Šveicarijos banko UBS ataskaitoje „Billionaire Ambitions Report 2025“ teigiama, kad 2025 m. (iki balandžio pabaigos – toks atskaitos terminas) žmonių, turinčių milijardu dolerių ar daugiau įvertinto turto, visoje planetoje buvo 2919. Dauguma jų vyrai – 2545.

Per metus milijardierių gretos pagausėjo 287 turtuoliais. Dauguma jų – amerikiečiai.

[[ge:lrytas:lrytas:35044932]][[ge:lrytas:lrytas:23078661]][[ge:lrytas:lrytas:18918179]]

Tiesa, turtus augina ir kitų šalių atstovai. Antai Vokietijoje milijardierių skaičius padidėjo iki 156 – daugiausia Europoje.

Turtuolių gretas, ekspertų teigimu, ateinančiais dešimtmečiais labiausiai padidins paveldėjimai.

Per artimiausius metus, anot UBS, įpėdiniams turėtų atitekti 5,9 trilijono dolerių vertės turto.

Žvelgia į tolimą ateitį

Kaip milijardieriai apsaugo savo turtą ir kokios jų strategijos gali būti naudingos privatiems investuotojams? Jų sėkmę lemia ne tiek slaptos gudrybės, kiek finansinė drausmė, įžvalgumas ir sisteminga veikla.

Pagrindinis principas – ilgalaikė vertybinių investicijų strategija. Daugelis mąsto dešimtmečius į priekį, numato galimus scenarijus, planuoja, prognozuoja ir priima sprendimus atsižvelgdami į būsimus rezultatus, o ne trumpalaikius rinkos svyravimus.

„Gerai diversifikuoto investicijų paketo vertė ilgalaikės perspektyvos požiūriu dažniau kyla nei krinta“, – kalbėjo Vokietijos turto konsultavimo įmonės direktorius Sascha Rabe.

Jo patarimas privatiems investuotojams – nesivadovauti kiekviena trumpalaike tendencija ir nepasiduoti emocijoms.

[[ge:lrytas:lrytas:41072348]]

Pasak S.Rabe, daugelis privačių investuotojų pervertina tai, ką galima pasiekti trumpalaikės perspektyvos požiūriu, ir nuvertina, kas įmanoma dėl ilgalaikės.

„Labai svarbu yra investuoti ir esant neramiems rinkos pokyčiams“, – įsitikinęs vyriausiasis Vokietijos „Quirin Privatbank AG“ ekonomistas Philippas Dobbertas. Jo teigimu, tas, kuris pasitraukia ne laiku, lengvai praranda ankstesnius pasiekimus.

Norintys savo pinigus investuoti protingai turi pasirinkti tinkamas finansavimo priemones. Ph.Dobbertas įspėjo dėl vadinamųjų išskirtinių veiklos būdų – vidinių specialiųjų fondų, sudėtingų sertifikatų ar investicijų į uždarąsias akcines bendroves.

„Šie mechanizmai dažnai sukuria pasiturintiems klientams išskirtinumo įspūdį, bet pasižymi didelėmis sąnaudomis, skaidrumo stoka ir abejotinu tikslingumu“, – teigė ekspertas.

Tokios priemonės dažnai suteikia tik 2–5 proc. grąžą per metus. O pasaulinės akcijų rinkos, pavyzdžiui, „MSCI World Index“, ilguoju laikotarpiu per metus vidutiniškai uždirba 6–8 proc.

[[ge:lrytas:lrytas:41072287]]

Plinta šeimos biurai

Daugelio superturtingųjų finansinės veiklos būdas – šeimos biuras. Tai privati šeimos investicijų įmonė, kuri sukuria struktūrą, prižiūri ir profesionaliai valdo turtą.

Tokį modelį, Šveicarijos banko „Bank Julius Bar“ teigimu, naudoja apie 40 proc. šeimų, kurių turtas siekia daugiau nei 30 mln. dolerių.

Azijoje, pavyzdžiui, Singapūre ir Honkonge, šeimos biurai labai paplitę, o Europa šiek tiek atsilieka.

Be to, milijardai investuojami į privačias rinkas – tiesiogines įmonių akcijas, privataus kapitalo fondus, infrastruktūros projektus arba rizikos kapitalą.

Šios investicijos atveria galimybę mąstyti apie ilgalaikę įmonės veiklą, formuoti strateginius sprendimus arba įžengti į naujas rinkas.

[[ge:lrytas:lrytas:41072411]]

Panašiai elgtis jau gali ir smulkesni privatūs investuotojai. Naujos fondų struktūros, pavyzdžiui, Europos ilgalaikių investicijų fondai, jiems suteikia galimybę mažesnėmis sumomis investuoti į įmones, kurių akcijomis neprekiaujama biržoje. Tiesa, kapitalą tenka įšaldyti ilgam.

Daugelis turtingų žmonių ne tik turi įmonių akcijų, bet ir investuoja į materialųjį turtą, pavyzdžiui, nekilnojamąjį, kuris suteikia stabilumo jausmą ir užtikrina pajamas.

Tačiau daugeliui milijardierių svarbiausias yra investicijų tikslas. Jie investuoja į įvairius labdaros fondus, švietimo programas arba socialinius bei ekologinius projektus. Mat kapitalas ne tiktai turėtų atspindėti vertę, bet ir ją kurti. („Focus“, LR)

[[ge:lrytas:lrytas:41072413]]

Turtingiausi pasaulio žmonės (sausio 21 d.)

Asmuo Šalis Pagrindinis verslas Turto vertė (mlrd. dolerių)

Elonas Muskas JAV „Tesla“, „SpaceX“ 766,5

Larry Page’as JAV „Alphabet“ („Google“) 263,7

Sergejus Brinas JAV „Alphabet“ („Google“) 243,3

Jeffas Bezosas JAV „Amazon“ 242,6

Larry Ellisonas JAV „Oracle“ 227,7

Markas Zuckerbergas JAV „Meta“ („Facebook“) 207,3

Bernard’as Arnault ir šeima Prancūzija LVHM 173,7

Jensenas Huangas JAV „Nvidia“ 154,7

Warrenas Buffettas JAV „Berkshire Hathaway“ 143,5

Amancio Ortega Ispanija „Zara“ 141,7

Šaltinis: „Forbes“

Į pasaulio rinkas pumpuoja milijardus, kad uždirbtų dar daugiau: kas tie turtingiausieji Žemėje? (2)