Pasak „ERGO Life Insurance“ SE vyriausiojo aktuaro dr. Gintaro Bakščio, kaupiamųjų draudimo produktų, tokių kaip kaupiamasis gyvybės draudimas, studijų draudimas ir pensijų draudimas, klientai dar pasirašydami sutartį žino, kokią sumą, pasibaigus sutarties laikotarpiui, jie bus sukaupę, kadangi palūkanos šiose draudimo rūšyse klientams yra garantuojamos. „Be garantuojamų palūkanų su klientais pasidaliname ir savo pelnu, gautu iš sėkmingos investicinės veiklos, tai yra skiriame vadinamąjį perviršį“, – pasakoja dr. G. Bakšys.
Draudimo kompanija pernai laikėsi konservatyvios investavimo strategijos, kurios tikslas – minimizuoti turto ir investicinės grąžos svyravimus. „Investuodami laikomės principo, jog klientų saugumas mums yra svarbiausiais. Daugiausia investuota į aukšto reitingo (nemažesnio nei S&P AA+) Eurozonos vyriausybių vertybinius popierius. Šiemet skaičiuojant perviršį buvo taikytas 4 proc. investicijų pajamingumas. Pasirinkta investavimo strategija pasiteisino ir pavyko pasiekti džiuginančių rezultatų“, – teigia dr. G. Bakštys.
Draudimo bendrovė perviršį klientams moka kasmet dar nuo 1999 metų. Iki 2012 m. klientams, kurių kaupiamojo draudimo sutartys jau pasibaigė buvo išmokėta 2,2 mln. litų, tuo tarpu nepasibaigusioms sutartims bendrovė yra rezervavusi 9,3 mln. litų.
Per pirmą šių metų pusmetį Europos bendrovė „ERGO Life Insurance“ SE Lietuvoje pasirašė beveik 1,6 tūkst. kaupiamojo gyvybės draudimo, studijų draudimo ir pensijų draudimo sutarčių – 20 proc. daugiau nei tuo pačiu laikotarpiu pernai. Pasirašytų įmokų suma šiose draudimo rūšyse per pirmus šešis šių metų mėnesius sudarė 20,2 mln. litų, o išmokų suma – 8 mln. litų.