Pasak Vytauto, daugelis vis dar klaidingai įsivaizduoja, ką iš tikrųjų veikia finansų konsultantas. „Dažnas mano, kad mūsų darbas – tik pasiūlyti vieną ar kitą finansinį produktą. Tačiau iš tiesų, didžioji mūsų darbo dalis yra gyvi pokalbiai su klientais. Pirmiausia reikia suprasti žmogų – jo situaciją, planus, rūpesčius. Tik tada galima ieškoti sprendimo, kuris jam iš tiesų tiktų ir būtų naudingas“, – pasakoja jis.
Kiekviena diena – vis kitokia
Daugelis finansų konsultantų galėtų patvirtinti, kad jų profesija iki šiol apipinta skambiais mitais: vien skaičiai, lentelės, sutartys, o pats darbas – nuobodus, tinkantis tik tiems, kurie puikiai išmano ekonomiką, finansus.
Susiję straipsniai
„Mūsų darbuose nėra vienodų dienų. Vieną rytą kalbamės su jauna šeima, planuojančia ateitį, kitą – su tuo klientu, kuris po netikėto gyvenimo įvykio ieško didesnio finansinio saugumo. Trečią dieną kreipiasi įmonės vadovas, ieškantis galimybių papildomai skatinti ir motyvuoti savo darbuotojus. Už kiekvienos konsultacijos slypi skirtinga istorija“, – sako pašnekovas, pridurdamas, kad būtent todėl šis darbas, niekada netampa rutina. Kiekvienas susitikimas reikalauja ne tik profesinių žinių, pasiruošimo, bet ir gebėjimo įsiklausyti.
Vytauto įsitikinimu, geras finansų konsultantas pirmiausia turi mokėti klausytis, nes klientas labai greitai pajunta, ar nuoširdžiai nori jam padėti. Jeigu galvojama tik apie pardavimą, ilgalaikio pasitikėjimo nesukursi, todėl šioje profesijoje svarbios ne tik finansų žinios. Ne mažiau reikalinga empatija, kantrybė ir gebėjimas paprastai paaiškinti net sudėtingus dalykus.
Nemažai darbo laiko skiriama ir žmonių švietimui. Juk ne visi supranta, kuo skiriasi draudimas, kaupimas ar pensijų sprendimai, todėl konsultanto užduotis – padėti susigaudyti, o ne kalbėti sudėtingais terminais.
Profesija, kurioje jautiesi kaip universitete
„Pradėjus dirbti finansų konsultantu laukia mokymai, kvalifikaciniai egzaminai, pirmieji susitikimai su klientais lydint mentoriui. Tačiau ir vėliau mokymasis nesibaigia – finansų sritis tuo ir įdomi, kad nuolat kažkas keičiasi, todėl tenka reguliariai atnaujinti žinias. Tai profesija tiems, kuriems patinka tobulėti ir nuolat auginti savo žinių bagažą. Jei yra lūkestis, kad viską išmoksi per kelias savaites, greičiausiai teks nusivilti – čia tobulėti kaip specialistui reikia nuolat“, – sako V. Svetleišij.
Taip pat finansų konsultantai nuolat dalyvauja „Allianz“ organizuojamuose mokymuose, apimančiuose investavimo, finansų rinkų, mokesčių, teisės aktų pokyčių, klientų aptarnavimo, etiketo, kūno kalbos, lyderystės, psichologijos, dirbtinio intelekto, technologijų, kibernetinio saugumo, dokumentų valdymo, komunikacijos socialiniuose tinkluose ir daugelį kitų sričių. Programos nuolat atnaujinamos, atsižvelgiant į besikeičiančią teisinę aplinką, technologinę pažangą ir augantį klientų finansinį raštingumą.
Paklaustas, kokių savybių reikia norint dirbti finansų konsultantu, Vytautas pirmiausia mini ne iškalbą, o discipliną.
„Žinoma, bendravimo įgūdžiai mūsų darbe labai svarbūs, bet vien jų neužtenka. Rezultatus sukuria kasdienis darbas – pasiruošimas, susitikimai, domėjimasis ir noras padėti klientui“, – tikina finansų konsultantas, pabrėždamas, kad klaidinga manyti, jog šioje profesijoje sėkmę lemia įgimtas talentas parduoti. Daug svarbiau atsakomybė, nuoseklumas ir noras tobulėti.
Didžiausias įvertinimas – sugrįžtantys klientai
Pašnekovas sako, kad labiausiai savo darbo vertę supranta tada, kai klientas po kurio laiko paskambina dar kartą arba rekomenduoja jį savo artimiesiems, draugams, kolegoms. Tai aiški žinutė, kad pavyko užsitarnauti pasitikėjimą, kad kažką padarė teisingai, gerai. Pasitikėjimas padeda kurti ilgalaikį ryšį su klientu.
„Mūsų ryšys su klientu nėra vienkartinis. Finansų konsultanto darbas nesibaigia pasirašius sutartį – su klientais susitinkame bent kartą per metus, esamos sutarties peržiūrai ir aptarimui, pasikeitusių poreikių įvertinimui. Klientai į mus kreipiasi norėdami sudaryti naujas sutartis, investuoti papildomai, gauti išmokas, pasikonsultuoti dėl mokesčių ar tiesiog ieško atsakymo į klausimą, kuris visai nėra susijęs su mūsų paslaugomis. Todėl turime būti pasirengę greitai ir tiksliai atsakyti į jų klausimus. Mūsų tikslas – kad klientui nereikėtų būti siunčiamam nuo vieno specialisto pas kitą, todėl mano darbas padėti surasti sprendimą ir pasirūpinti visu procesu“, – pabrėžia V. Svetleišij.
Vytautas neslepia, kad prieš keletą metų nė nebūtų pagalvojęs, jog pasirinks tokią profesiją. Tačiau šiandien sako supratęs, kad kartais didžiausi pokyčiai prasideda tada, kai išdrįsti išeiti iš įprastos aplinkos. Ir jeigu šiandien reikėtų rinktis iš naujo, savo sprendimo nekeistų. Šis darbas reikalauja daug pastangų, bet kartu suteikia jausmą, kad kiekvieną dieną gali būti kažkam naudingas. Tai ir yra didžiausia motyvacija.