Pagal Pinigų plovimo ir teroristų finansavimo prevencijos įstatymą greituosius kreditus teikiančios bendrovės privalo nustatyti paskolos gavėjo tapatybę, jam pateikus tapatybę patvirtinančius asmens dokumentus arba šių dokumentų patvirtintas kopijas.
Šią savaitę Lietuvos Aukščiausiasis Teismas atmetė didžiausios greitųjų kreditų įmonės Lietuvoje „4finance“ arba kitaip „SMS Credit“ pretenzijas dėl Finansinių nusikaltimų tyrimo tarnybos (FNTT) taikytų poveikio priemonių už pinigų plovimo prevencijos priemonių pažeidimus.
FNTT, vykdydama pinigų plovimo prevencijos funkcijas ir reaguodama į pastaruoju metu padažnėjusius telefoninio sukčiavimo atvejus, patikrino minėtą įmonę. Tuomet ir buvo nustatyta, jog „SMS Credit“ greituosius kreditus dalija neidentifikuodama paskolo gaunančiojo tapatybės.
Gediminas Velička, UAB „4finance” generalinis direktorius: „Tai yra ginčas dėl asmens tapatybės nustatymo per pažangias e-bankininkystės sistemas. Tiesiog Lietuvoje į žemesnės galios teisės aktus neperkelta galimybė identifikuoti klientus nuotoliniu būdu, nors ES ir šalies įstatymai teisės aktai tai numato“.
LSVKA prezidentas Liutauras Valickas: „Mes svarstome galimybę kreiptis į Lietuvos Respublikos Vyriausybę dėl pasenusio nutarimo pakeitimo, kad šis neatitikimas aukštesnės galios teisės aktams būtų pašalintas. Nes dabartinis reglamentavimas kvescionuoja pažangiausią asmens tapatybės nustatymo būdą, kurį naudoja ir tos pačios viešos institucijos – Sodra, Mokesčių inspekcija, e-teismai. Akivaizdu, jog šešerių metų senumo taisyklės (patvirtintos 2008 m.) nebeatitinka šio laikmečio poreikių.
